前言

风险作为一种客观现象，独立于人的意识之外。风险的存在、形成、发生等都是不以人的意志为转移。一部分风险企业可以事先识别，大多数风险企业无法事先识别，因此风险本身表现为一种不确定性。但整体而言，风险的发生都是有迹可循的，在不同的时间或空间维度，会表现出一定程度上的规律性。如企业外部风险中最常见、变化最频繁的市场风险，从企业个体、微观角度看，市场风险的发生是随机的，具有偶发性和不确定性，但从企业所在行业乃至所处经营环境的整体、宏观看，市场风险是有周期性的，是有规律、先兆可循的。

一、加强风险规律研究

1.风险具有客观规律性

企业的产品价格与销量、原材料价格与供应链、合作伙伴资信情况、资金成本、人工成本等受制于市场变化，而对市场变化整体影响最大的是经济的周期性波动。根据经济学的研究，从40个月左右的基钦短周期、9－10年的朱格拉中周期，到50－60年的康德拉耶夫长周期波动，就是对几百年来国家或国际社会经济活动从高涨、低落、萧条、复苏周而复始现象的一个规律性的研究和认识。

置身其中的企业无不受经济周期波动的影响。技术风险则根据企业所处不同行业领域而各有特点，但技术进步总体看依然是有规律可循，如有关集成电路芯片的摩尔定律。企业面对的其它外部风险相对市场风险、技术风险而言则更为直观。如政治风险，政局是否动荡、是否更替比市场风险表现的更容易观察。法律风险、社会文化风险除瘟疫等情况外，大多都是明确而在先的存在。就企业内部风险而言也同样在不同程度上具有规律性。战略风险、运营风险、财务风险直接取决于企业治理、管理与经营状况。如在运营风险中，最重要的安全风险管理领域就有著名的墨菲定律和海恩法则，揭示了安全事故都是有先兆和规律可循，因而需要见微知著、严防严控。

2.风险发生的规律条件

对企业而言，风险种类众多、表现不一，而且无处不在、无时不在，但并不是所有的风险最终都会现实发生。风险是一种可能性，风险成为现实需要一定的条件，不但决定于风险本身的内部根据与外部条件，也取决于企业自身的内外部因素。首先，从外部、客观因素看，任何一个企业都不是孤立存在、封闭运行的，必然会受到外部经营环境和经济周期的影响，因此企业面临的外部风险也和外部经济环境一样，具有周期性和规律性。其次，从内部、主观因素看，企业是有人参与的生产经营活动，企业生产经营活动风险的积累和显现有一个过程，人对风险的认知识别也需要一个过程。在这一过程中，小的风险会不断地累积，同时累积着的风险又会成为更大风险的引发条件，因而风险积累和爆发，也有一定的周期性和规律性。当企业外部风险运行的周期性与内部风险积累的周期性相重叠，就极易形成内外部风险的叠加和共振，会因为企业内部或外部出现一个或多个诱因，引起风险压力集中释放，爆发成为现实的风险，甚至接二连三的爆发风险，直到相关风险积累的动能释放完毕，或者作为风险承载主体的企业受到严重损失无法再承受风险为止。

在此情况下，涉险企业必然会痛定思痛，加强管理和风险防范，企业又会开始一个管理严格、运营平稳、风险受控的时期。但随着人员的更替，企业治理模式、发展战略、运营模式等的调整变更，新的风险开始滋生，如果企业放松对风险的监管，新的一轮风险也会再次形成、累积。在企业发展过程中，在快速发展时期，业务扩张、资金开闸、授权宽泛、监管放松———风险积累、爆发。在收缩恢复时期，严格管控、业务收缩/清理、资金关闸/回笼、授权上收/集权———风险隔离、规避，平稳运行、绩效回升，快速发展、业务扩张……这种在一定条件下风险周期性的发生和转换，存在于很多企业的生产经营过程中，是企业风险管理和防范的

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